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简斌:财富管理商业模式是按客户的需求定制产品套餐

2021年10月08日 茄子财经网

简斌:财富管理商业模式是按客户的需求定制产品套餐

新浪财经讯 由国家金融与发展实验室和上海金融与发展实验室联合主办的中国财富管理与发展论坛暨《财富管理机构竞争力报告》发布于1月4日在上海浦东举行。天风证券资管分公司总助简斌出席论坛对话主题二环节。

图为天风证券资管分公司总助 简斌

简斌表示,我们开展财富管理业务的目的于客户而言是“一个客户,立体综合服务,帮助客户应对外部变化,实现资产保值增值”,对金融机构而言是“发挥牌照、品牌和规模优势,对冲单一业务或单一市场波动的经营风险,给客户较好的财富体验和感受,扩大客群,实现客户数和利润倍增”,因而财富管理的商业模式绝不是简单地卖产品、挣销售费,而是:按客户的需求定制产品套餐,提供投资理财的顾问服务和信息交流,分析利弊、解读引导,帮助客户做出理性选择,经过一段时间后再比较方案执行结果与客户预期间的差距,最终决定收不收费、怎么收、收多少。

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